Silvergate generalinis direktorius kaltina Bideno administraciją dėl banko žlugimo
-
Parašė
Simonas Brazionis - Updated 2026-09-09 19:24:18
Buvęs „Silvergate“ generalinis direktorius Alanas Lane'as (Alan Lane) banko, orientuoto į kriptovaliutas, veiklos nutraukimą 2023 m. priskyrė politiniam ir reguliavimo spaudimui iš Bideno administracijos. Lane'as tvirtina, kad bankas išliko mokus, nepaisant didelio indėlių nutekėjimo.
Paskutiniame „Substack“ įraše Lane'as teigė, kad „Silvergate“ galėjo tęsti veiklą net po to, kai 2022 m. ketvirtąjį ketvirtį įvykdė 70 % indėlių išėmimų. Jis apibūdino įvykius, lėmusius veiklos nutraukimą, kaip „koordinuotą Bideno administracijos išpuolį“.
Turinys
„Silvergate“ finansinė padėtis ir Lane'o teiginiai
Lane'as pažymėjo, kad „Silvergate“ turėjo likvidžių aktyvų, kuriuos galėjo parduoti arba įkeisti kaip užstatą didelio lėšų išėmimo laikotarpiais. 2023 m. sausio mėnesio banko verslo ataskaitoje nurodoma, kad skaitmeninio turto indėliai sumažėjo 68 %, nuo 11,9 mlrd. JAV dolerių iki 3,8 mlrd. JAV dolerių per ketvirtį.
„Silvergate“ pardavė 5,2 mlrd. JAV dolerių vertės skolos vertybinių popierių, patyrė 718 mln. JAV dolerių nuostolį ir metų pabaigoje pranešė apie 4,6 mlrd. JAV dolerių grynųjų pinigų ir jų ekvivalentų. Lane'o teiginiai suteikia tiesioginę perspektyvą, ar JAV agentūros siekė apriboti kriptovaliutų bendrovių prieigą prie bankininkystės paslaugų.
Federalinės išvados ir reguliavimo veiksmai
Lane'o pasakojimas skiriasi nuo federalinių išvadų, kuriose banko likvidavimas priskiriamas koncentruotai indėlių bazei, finansavimo rizikai ir valdymo bei atitikties trūkumams. 2023 m. rugsėjo mėn. Federalinio rezervų banko generalinio inspektoriaus biuro atlikta peržiūra padarė išvadą, kad „Silvergate“ priklausomybė nuo kriptovaliutų indėlininkų, sparti plėtra ir daugiasluoksnė finansavimo rizika buvo pagrindiniai veiksniai.
Peržiūroje taip pat pabrėžti reikšmingi įmonių valdymo ir rizikos valdymo trūkumai, nurodant, kad inspektoriai galėjo veikti ryžtingiau. Lane'as taip pat paminėjo tarpžinybinius kriptovaliutų rizikos pareiškimus, paskelbtus 2023 m. pradžioje, kaip spaudimo pramonei įrodymus.
Įtarimai dėl pinigų plovimo prevencijos (AML) pažeidimų ir baudos
Lane'as tvirtino, kad jokia reguliavimo institucija nepatvirtino „Silvergate“ pinigų plovimo prevencijos (AML) kontrolės trūkumų. Tačiau 2024 m. liepą Vertybinių popierių ir biržų komisija (SEC) apkaltino „Silvergate Capital“, Lane'ą ir buvusią vyriausiąją rizikos pareigūnę Kathleen Fraher (Kathleen Fraher) klaidinus investuotojus dėl banko AML programos.
SEC teigė, kad „Silvergate“ automatizuota sistema nesugebėjo stebėti daugiau nei 1 trilijono JAV dolerių vertės operacijų ir neaptiko beveik 9 mlrd. JAV dolerių vertės įtartinų pervedimų tarp FTX subjektų. Lane'as išsprendė SEC kaltinimus nepripažindamas ir neneigdamas kaltinimų, sutikdamas su 1 mln. JAV dolerių bauda ir penkerių metų draudimu eiti pareigas ar būti direktoriumi. Atskirai Federalinis rezervų bankas paskyrė „Silvergate“ 43 mln. JAV dolerių baudą už operacijų stebėjimo trūkumus.
